НЕПРАВДА: При обміні навіть $100 у банку громадяни повинні пояснювати їхнє походження

У мережі поширюють відео, де жінка розповідає, нібито у «ПриватБанку» повідомили, що в Україні запровадили фінмоніторинг у банках. Відтак при обміні навіть $100 громадяни повинні пояснити їхнє походження.  

Однак це неправда. В Україні посилили фінансовий моніторинг, але згідно з законодавством, перевіряють лише суми від 30 тис. грн. У «ПриватБанку» також заявили, що не уточнюють походження коштів на суму $100. 

З 1 січня 2025 року фінансовий моніторинг посилили, а не запровадили, бо фінмоніторинг існує ще з 2019 року. Так, закон зі змінами у 2025 році передбачає підвищення вимог до звітності, прозорості, відповідальності посадових осіб, відновлення планових перевірок. Також згідно з ним посилюються перевірки за фінансовими операціями великих сум коштів. Так, незалежно від того хто здійснює транзакцію — фіз- чи юрособа, — при перерахуванні від 400 тис. грн та більше, банки зобов’язані перевіряти документи, що підтверджують джерела надходження коштів.  

Операції від 30 тис. до 400 тис. грн можуть перевіряти вибірково, якщо є підозрілі ознаки чи підвищений ризик, зокрема якщо клієнт проводить незвично великі фінансові операції, така операція не відповідає інформації щодо запланованої клієнтом діяльності тощо. Операції до 30 тис. грн зазвичай не потребують додаткової перевірки, окрім випадків, коли існують ризики. Тож при обміні $100 не мали б запитувати про джерело доходів клієнтки. 

Також у травні 2025 року НБУ ухвалив постанову про внесення зміни до Інструкції про порядок валютного нагляду банків, але у ній не йшлось про запровадження фінмоніторингу для сум від $100.  

У клієнтській підтримці «ПриватБанку» телефоном нам повідомили, що немає жодних нових вимог для обміну невеликих сум у валюті. Працівник банку вказав, що про походження коштів можуть запитати лише у випадку, якщо сума обміну становить 400 тис. і вище, або операція є підозрілою. Там уточнили, що інцидент міг статись через  непорозуміння чи неправильну інтерпретацію слів працівника.