НЕПРАВДА: При обмене даже $100 в банке граждане должны объяснять их происхождение

В сети распространяют видео, где женщина рассказывает, что якобы в «ПриватБанке» сообщили, что в Украине ввели финмониторинг в банках. Поэтому при обмене даже $100 граждане должны объяснить их происхождение.  

Однако это неправда. В Украине усилили финансовый мониторинг, но согласно законодательству, проверяют только суммы от 30 тыс. грн. В «ПриватБанке» также заявили, что не уточняют происхождение средств на сумму $100.  

С 1 января 2025 года финансовый мониторинг усилили, а не ввели, потому что финмониторинг существует еще с 2019 года. Так, закон с изменениями в 2025 году предусматривает повышение требований к отчетности, прозрачности, ответственности должностных лиц, возобновление плановых проверок. Также согласно ему усиливаются проверки финансовых операций с крупными суммами средств. Так, независимо от того, кто осуществляет транзакцию — физическое или юридическое лицо, — при перечислении от 400 тыс. грн и более, банки обязаны проверять документы, подтверждающие источники поступления средств. 

Операции от 30 тыс. до 400 тыс. грн могут проверять выборочно, если есть подозрительные признаки или повышенный риск, в частности если клиент проводит необычно крупные финансовые операции, такая операция не соответствует информации о запланированной клиентом деятельности и т. п. Операции до 30 тыс. грн обычно не требуют дополнительной проверки, кроме случаев, когда существуют риски. Поэтому при обмене $100 не должны спрашивать об источнике доходов клиентки. 

Также в мае 2025 года НБУ принял постановление о внесении изменения в Инструкцию о порядке валютного надзора банков, но в нем не говорилось о введении финмониторинга для сумм от $100.  

В клиентской поддержке «ПриватБанка» по телефону нам сообщили, что нет никаких новых требований для обмена небольших сумм в валюте. Сотрудник банка указал, что о происхождении средств могут спросить только в случае, если сумма обмена составляет 400 тыс. и выше, или операция является подозрительной. Там уточнили, что инцидент мог произойти из-за недопонимания или неправильной интерпретации слов сотрудника.