Beta

Упрощение доступа малых и средних предприятий к госзакупкам: в Prozorro появился факторинг

20 августа 2020
FacebookTwitterTelegram
58

Бизнес стремится к более простому доступу к тендерам, особенно малый. Участие в них открывает для малых и средних предпринимателей (МСП) коммерческие перспективы. Однако в существующих условиях они часто так и остаются потенциальными.

Рынок госзакупок — это большие возможности для развития и расширения бизнеса. Так, в 2017 году объем завершенных публичных закупок составлял 538 млрд грн, в то время как в 2018 году это уже 675 млрд грн, а за 2019 год — 635 млрд грн (рис. 1).

Рисунок 1.

Источник: собственные расчеты, публичный модуль аналитики BI bi.prozorro.org/

 

Мы в Prozorro провели опрос, чтобы определить причины отказа от участия в закупках малого и среднего бизнеса. Результаты оказались предсказуемы: 60% респондентов отказывались от участия в тендерах из-за длительных сроков оплаты, а именно поставки товара с отсрочкой платежа в 60+ дней, а иногда 180 дней и более. В то же время 90% респондентов воспользовались бы сервисом дешевого финансирования в системе публичных закупок Prozorro (рис. 2).

Рисунок 2.

Источник: опрос, проведенный Prozorro

 

Опрос, проведенный Европейской Бизнес Ассоциацией показал, что около 84% предприятий в 2020 г. понесли значительные потери доходов; их дебиторская задолженность возросла. В условиях большой неопределенности коммерческого рынка государственные закупки могут стать «безопасной гаванью» для бизнеса. А возможность получить дешевое финансирование сделает участие в государственных тендерах доступнее. 

Финансовый продукт, который чаще всего выбирает малый и средний бизнес, который решает попробовать силы в государственном тендере — это кредит и овердрафт. Недостатком кредита является требование залога, овердрафта — необходимость иметь длительную историю взаимоотношений с обслуживающим банком. Для МСП эти ограничения часто критические — соответственно, они не могут пользоваться этими финансовыми инструментами. 

Уменьшить препятствия к участию в тендерах для МСП позволит дополнительное простое и доступное финансирование. На днях Prozorro по инициативе Минэкономики и коллег из Офиса поддержки реформ и Офиса поддержки малого и среднего предпринимательства Министерства запустили пилотный проект, который позволяет предпринимателям получить доступ к финансированию через новый инструмент — факторинг. 

По данным Всемирного банка, в Украине показатель проникновения факторинга в ВВП (total factoring volume to GDP) составляет 0,3%, в то время как в соседней Польше — 11%, а средний показатель в ЕС — 10,9% ВВП, что в 37 раз выше, чем в Украине (рис. 3).

Рисунок 3.

Источник: databank.worldbank.org

 

Торговый факторинг выступает альтернативой кредита и овердрафта и является удобным инструментом управления дебиторской задолженностью. 

Действие механизма факторинга таково — клиент (МСБ), который поставил товар и еще не получил оплату за него, может передать право требования платежа по договору поставки фактору (банку). Фактор рассчитывается с клиентом сразу после передачи права требования и ожидает погашения задолженности от организатора тендера (дебитора). Такое соглашение выгодно как поставщику, так и заказчику, а также банку (рис. 4).

Рисунок 4.

Техническое решение

Команда волонтеров-разработчиков создала онлайн-платформу «Факторинг Хаб», позволяющую облегчить получение финансовой услуги поставщиком и абсолютно бесплатную для бизнеса. Предпринимателю достаточно зарегистрироваться, указать, по какому тендеру он желает получить финансирование, еще до участия в тендере и подачи предложения, и сформировать заявку. Заявка рассылается банкам и финансовым компаниям, которые присоединились к пилоту и зарегистрировались на платформе. В ответ поставщик получает предложения от потенциальных факторов и принимает самое выгодное, оставляя за собой право отклонить все предложенные условия. Доступ к платформе бесплатный для всех участников пилота. Среди государственных предприятий, присоединившихся к пилоту, — АО «Укрпочта», ГП «Международный аэропорт» Борисполь», НЭК «Укрэнерго». «Укрпочта» уже разместила первые объявления о тендерах с возможностью факторинга.

Сколько стоит факторинг?

На момент написания статьи (июль 2020 г.) по данным платформы «Факторинг Хаб», средняя стоимость услуги составляет около 1,6% за 35 дней и 3% за 65 дней, или в пересчете 17% годовых. То есть если в тендерных условиях срок оплаты 60 дней после поставки товара, поставщик может получить от фактора около 97% стоимости товара сразу после получения товара заказчиком без двухмесячного ожидания,. Мы ждем, что с ростом количества факторов, присоединившихся к пилоту и восстановлением экономического роста плата за факторинг будет снижаться. 

С момента своего основания электронная система Prozorro постоянно совершенствуется. Сегодня мы работаем над облегчением доступа мелких предпринимателей и среднего бизнеса к госзакупкам. Более доступное финансирование — один из инструментов облегчения этого доступа.

Авторы
  • Тарас Товстопят, Cтарший проектный менеджер Команды Поддержки Реформ RST при Министерстве развития экономики, торговли и сельского хозяйства.

Предостережение

Автор не является сотрудником, не консультирует, не владеет акциями и не получает финансирования ни от одной компании или организации, которая имела бы пользу от этой статьи, а также никак с ними не связан.